Unter dem Überbegriff Crowdfunding versteht man eine Schwarm- bzw. Gruppenfinanzierung. Crowdinvesting gilt als eine der vier Arten des Crowdfunding und ist auch als investierendes Crowdfunding bekannt.
Der Begriff "Crowdfunding" setzt sich aus den englischen Begriffen "crowd = Menge/Menschenmenge" und "funding = Finanzierung/Mittelbereitstellung" zusammen und wird allgemein mit Schwarm- oder Gruppenfinanzierung übersetzt. Das Crowdfunding zeichnet sich durch Projekte/Produkte/Geschäftsideen aus, die mittels Eigenkapital vieler Geldgeber realisiert werden können. Die beim Crowdfunding eingesetzten Geldmittel zeichnen sich durch ihre Zweckgebundenheit aus.
Der Begriff "Crowdinvesting" setzt sich aus den englischen Begriffen "crowd = Menge/Menschenmenge" und "investing = Investierung" zusammen und wird allgemein mit Gruppeninvestierung übersetzt. Es handelt sich hierbei also um eine spezielle Finanzierungsform des Crowdfunding, bei der sich Crowdfunder mit Kapital an Projekten beteiligen (stille Beteiligung, Genussrechte, partiarische Darlehen). Der Anreiz, die eigenen Geldmittel in ein Crowdinvesting fließen zu lassen, besteht in den meist hohen Renditen. Einhergehend mit hohen Renditen ist diese Form der Kapitalbeteiligung auch mit einem deutlich höheren Investitionsrisiko verbunden, als das klassische Crowdfunding. Grundsätzlich kann ein Crowdinvesting-Projekt daher auch immer als Crowdfunding-Projekt bezeichnet werden.
Bitte beachten:
Der Begriff "Crowdinvesting" hat sich in den vergangenen Jahren vor allem im deutschsprachigen Raum für auf finanzielle Rendite-fokussierte Formen des Crowdfunding etabliert. Im englischsprachigen Raum hingegen findet eine Unterscheidung in „Equity-“ , „Debt-“ bzw. „Hybrid-Equity-Crowdfunding“ statt. Daher muss gerade bei Aktivitäten auf englischsprachigen Plattformen auf diese Unterscheidung geachtet werden.
Welche Finanzierungsform eignet sich wofür?
Crowdfunding eignet sich wunderbar, um ein Produkt zu entwickeln und später eine Gegenleistung, i.d.R. eine Sachleistungen, zu erhalten.
Crowdinvesting eignet sich, um u.a. StartUps aufzubauen, da in diesem Fall Vermögensanlagen getätigt werden und als Gegenleistung Anteile ausgegeben werden.
Transaktionsvolumen Crowdfunding vs. Crowdinvesting
Die Transaktionsvolumen für beide Bereiche unterliegen einem starken Wachstum.
Für klassische Crowdfundingprojekte weltweit soll sich das Transaktionsvolumen laut Digital Market Outlooks bis 2025 auf rund 1.063,7 Millionen Euro belaufen [1]. Umgerechnet bedeutet dies ein jährliches Wachstum von 3,3%. Skaliert auf den deutschen Markt wird bis 2025 ein jährliches Wachstum von 2,1%, also auf 40,6 Millionen Euro [2], erwartet. Das höchste Transaktionsvolumen wiesen die USA auf.
Im Bereich Crowdinvesting wird ein deutlich stärkeres Wachstum erwartet. Laut Statista soll sich das Gesamttransaktionsvolumen im Jahr 2025 auf 7.663,8 Millionen Euro belaufen [3]. Dies entspricht einer jährlich erwarteten Wachstumsrate von 8,5%. In Deutschland wird 2025 ein Gesamttransaktionsvolumen von 123,0 Millionen Euro erwartet [4]. Dies entspricht einem jährlichen prognostizierten Wachstum von 6,0%. Spitzenreiter ist China mit einem Transaktionsvolumen von bereits 1.172 Millionen Euro im Jahr 2021.
Unser Fazit
Wer Geld anlegen möchte, um mit deutlich höheren Renditen innerhalb einer kurzen Laufzeit Kapitalerträge zu erzielen, ist mit Crowdinvesting gut beraten.
[1] Statista - Crowdfunding Weltweit - Statistik [12.02.2021]
[2] Statista - Crowdfunding Deutschland - Statistik [12.02.2021]
[3] Statista - Crowdinvesting Weltweit - Statistik [12.02.2021]
[4] Statista - Crowdinvesting Deutschland - Statistik [12.02.2021]